ТОП-7 советов любителям "пошалить" на краудфандинговых платформах

ТОП-7 советов любителям "пошалить" на краудфандинговых платформах

iStock_000027572024Large.jpgСегодня практически каждый из нас имеет возможность почувствовать себя венчурным капиталистом. Все благодаря растущему числу краудфандинговых площадок. Они манят начинающих инвесторов минимальными суммами вложений и возможностью значительно приумножить капитал, а если повезет, приложить руку к созданию следующего Facebook.

Но, с другой стороны, пугающая статистика гласит, что даже суперопытные венчурные капиталисты теряют 60-70% своих вложений. К теме краудинвестинга (как и к инвестициям в целом) нужно подходить очень аккуратно и с пониманием. Иначе процессы могут быть необоротными.

Сегодня специально для азартных постояльцев краудинвестинговых платформ, мы сделали подборку полезных советов от опытных игроков западного инвестрынка.

1. Установите лимит "инвестиционной незащищенности"

highres_1c299e65cf.png

“Если вы инвестируете на краудфандинговых площадках, старайтесь ограничить свои вложения. В один проект следует вкладывать не более 5%-ти от общего инвестиционного портфеля. Особенно, что качается компаний с оценкой ниже $1 млн или с доходами ниже $100 000, - рекомендует специалист по финансовому планированию из Калифорнии Аллан Московиц, - те, кому позволяет финансовое положение, могут увеличить этот лимит до 10%”.

Еще одно правило краудфандинга звучит так: инвестируйте 100% только той суммы, которую вы готовы потерять полностью. "Сумма инвестиционных средств должна быть резервной, - говорит Дэррил Стеинхауз, партнер юридической фирмы DLA Piper. - Это не те деньги, на которые вы собирались жить в течении следующего года. Это сумма, которую вы можете позволить себе потерять без финансового ущерба своей жизни”.

2. Инвестируйте деньги, которые не пригодятся вам в ближайшие несколько лет

Итак, есть три варианта благоприятного инвестиционного исхода:

  1. Компания станет публичной, выйдет на IPO. Это маловероятно, потому что таких случаев очень мало, и большинство компаний все-таки предпочитают оставаться частными;
  2. M&A - компания будет продана более сильному игроку рынка (что более вероятно);
  3. Вы продадите свои акции на вторичном рынке. Для реализации этого варианта в запасе должен быть, как минимум, год.
“Акции частных компаний, в отличии от публичных акций, которые можно продать на следующий день, имеют небольшую ликвидность. Поэтому если вы приобретете акции компании, вам нужно будет удерживать их на протяжении определенного количества времени, пока не произойдет их приобретение или публичное размещение”, - говорит СЕО краудфандинговой платформы SeedInvest Раян Фейт.

Ryan-Feit-on-Mad-Money.png

3. Диверсифицируйте вложения

Уэйн Маллиган, один из основателей агрегатора предложений на самых популярных сrowdability-сайтах, рекомендует инвесторам не вкладывать все деньги в один проект. "Если вы идете на это, то вы понимаете, что большинство этих инвестиций провальные, и выживут только 1-2 проекта, в которые вы сейчас можете немного инвестировать. Поэтому диверсифицируйте свои вложения в 20, 30, 40 или даже сотни проектов в течении нескольких лет", - говорит он.

4. Проверяйте платформы

Если хотите избежать платформ, цель которых собрать у себя как можно больше проектов, не обращая внимания на их качество, ищите более избирательные порталы. Рассматривайте площадки, которые не размещают у себя все подряд, и очень тщательно оценивают проект перед тем, как он попадет на сайт. Например, на SeedInvest размещается только 1% от общего количества заявок.

“Оцените, сколько времени портал сможет еще работать. Как правило, вы инвестируете деньги не на один год. Поэтому взвесьте все и подумайте, есть ли потенциал у этой краудинвестиговой площадки работать еще как минимум в течении двух следующих лет, - говорит Стеинхаус. - А вообще, старайтесь выбирать порталы с венчурной поддержкой. Если что-то пойдет не так, вы сможете вернуть хотя бы часть своих вложений”.

5. Проверяйте проекты

Инвестируйте в компании только после тщательной проверки. “В интернете есть достаточно информации, делайте собственный due diligence, - советует Стеинхауз. - Посмотрите на сбалансированность технического и делового опыта команды, каких успехов уже удалось достичь фаундерам. Несмотря на головокружительные истории успеха Билл Гейтса и Марка Цукерберга, которые бросили учебу, выбирайте стартапы с учредителями с высшим образованием, так как, согласно исследованиям, их проекты имеют больше шансов на успех”.

Кроме того, отдавайте предпочтения компаниям, в которых больше одного учредителя. Они, как правило, растут в разы быстрее.

6. Понимание бизнес-модели

i7OTHl9MdHlk-300x201.jpg

“Играйте роль венчурного капиталиста. Это корреляция между часами исследований и успехом", - говорит Мэтью Милнер основатель Crowdability. Inc.

Попробуйте сравнить и оценить отрасли с точки зрения их инвестиционной привлекательности. Например, если взять сферу технологий и промышленность. Изучите статистику, где проекты имеют более высокий уровень выживаемости. Рассмотрите реальные примеры, каким проектам отдают предпочтение более опытные инвесторы.

"Внимательно читайте инвестиционный меморандум, потому что вы должны понимать назначение инвестиций и методы их возврата, а не просто смотреть на цифры, которые обещают 25% прибыли, - говорит Стеинхаус. Погружайтесь в мельчайшие детали. Не бойтесь задавать вопросы о том, что и как работает".

7. Понимание инвестиционных условий

Не переплачивайте! "Если вы рассматриваете компанию, которую создали два парня и у них еще нет ни продукта, ни, тем более, доходов, а они уже озвучивают оценку в $15- $20 миллионов, имейте в виду, что заработать и отдать ваши деньги им будет очень сложно”, - говорит Милнер.

Даже если вы инвестируете на ранних стадиях развития, все равно есть риск переплатить. "M&А - максимально успешный исход деятельности любого проекта, и он, как правило, происходит при оценке ниже $ 100 млн, - говорит Стеинхаус. Не все проекты, как Instagram, можно продать за $1 млрд. Так что, если вы инвестируете в компанию, которая, на первый взгляд, перспективна, но платите за оценку в размере $ 50 млн, скорее всего, ее не удастся продать за $ 1 млрд".

crowdfunding (1).jpg

Кроме того, знаете ли вы, что есть привилегированные акции и обычные? Если вы владелец обычных акций, а кто-то привилегированных (хотя купил их по той же цене), то привилегированные акционеры, в случае чего, получат свои деньги обратно в первую очередь, а вы рискуете вообще ничего не получить.

Что бы вы ни делали, не будьте кавалером этих инвестиций. "Научитесь понимать основы, - говорит Милнер, - потому что есть очень много странных, необычных моментов, связанных с инвестированием в частные компании. Их понимание, зачастую, приходит только тогда, когда деньги уже вложены".


Дата публикации: 13.07.2016
Инвестируйте в выдающиеся стартапы, находите инвестиции и кредиты для своего бизнеса, вовлекайте в свои идеи лучших профессионалов
Авторизуйтесь на портале используя ваш аккаунт социальной сети
Либо войдите / зарегистрируйтесь
Забыли пароль?
Укажите электронный адрес, который Вы использовали для регистрации на Startup.Network
arrow_back
RU
visibility916
share
close
thumb_up0
Нравится новость
Не нравится
  • 0